はじめに知っておきたい投資の注意点！

みなさん、こんにちは！

マネーフォーキャストです。

今日は、これから運用を始める方に最初に知っておきたいポイントをまとめてみました。

必要なことを明確化する！

日々みなさんからの相談を受ける中で、こんな方がいらっしゃいます。

お客様　『投資を始めようと思ってるんですけど、何か良い株教えてください。』

私　　『何年くらいかけて、いくらくらいになったら良いですか？』

お客様　『すぐに２倍とか３倍とか、最悪減らなければ良いです。』

私　　『２倍とか３倍になる可能性があるものはリスクも高いですけど大丈夫ですか？』

お客様　『リスクはない方が良いですけど、そういうのないですか？』

私　　『ないです・・・。』

これって投資ではなく、ギャンブルですよね。

上の会話は置き換えると、お金を儲けたいから手っ取り早く儲かるものを教えてよ。

みないなイメージになります。

投資【株の場合】は会社が成長するためにみなさんから資金を集めます。

その成長の結果、利益が出ると投資家【みなさん】に還元するというものです。

今日産まれた赤ちゃんが翌日言葉が喋れたり、歩けるようになることはないですよね。

成長するためには、時間がかかります。

当然うまくいかない時【リスク】もあれば、うまくいく時【利益】もあります。

今日明日、いきなり成長すると言うことはないのです。

”運用には時間が必要”と言うことをイメージして頂き、以下のポイントに注意することが重要です。

投資の【目的】と【期間】の明確化

当初は子どもの教育資金を増やすことが目的だったのに、儲けることに集中しすぎた。

そして、気が付いたら欲に目が眩み資産をなくしてしまった。

このようなことはよくあります。何のために、運用をするのか？

投資の目的を明確にすることは、とても大切なことです。

将来の資産形成や教育費、老後資金の準備、大きな買い物など、目的に合わせて期間を決めます。

短期的に使うお金を貯める場合は投資より預貯金にする。

長期的に使う予定のお金については資産運用をしてお金を増やしていく。

このような形で目的に応じた期間を設定することがポイントです。

リスク許容度の把握と分散投資について

リスク＝リターンということを知っておくことは重要です。

ローリスク＝ローリターン

ミドルリスク＝ミドルリターン

ハイリスク＝ハイリターン

のようなイメージです。高いリターンがあるものは高いリスクが伴います。

〇〇さんが、儲かったなど、高いリターンの商品がテレビや雑誌で報道され夢を見てしまう。

このようなことがありますが、その商品の裏側は当然高いリスクがあります。

最大のリスクはどこなのか？

最悪どのくらい損してしまうのかなど自身が引き受けられるリスク（限界）を把握することが大切です。

また、投資先を一点に集中させるとリスクが高まるため、投資先を分散させる（ポートフォリオを組む）

ことも重要なことです。分散することで１つがダメになっても他の投資先でカバーすることができます。

分散投資の重要性についてはこちら。

長期的な視点を持つ

投資は短期的に見ると価格が上がったり、下がったりする変動や波乱がつきものです。

ですが、運用は長期でするものなので買ったら価格は見ない。

このような長期的な視点を持つことで、市場の短期的な変動に振り回されなくなります。

感情的に売ったり、買ったりを繰り返すなど過度なトレードは避けられるようになります。

資産形成＝長期という先を見据えた運用を行うことが重要です。

専門家のアドバイスも活用する

投資には専門的な知識や経験が求められます。最終的にはご自身の判断となるのですが、

ファイナンシャルプランナーや投資顧問などの専門家のアドバイスを活用することも一つの方法です。

運用は個人の状況や目的によって何を使うのか異なるため、一方的な情報を信じることは避け、

自身の情報収集、リスク許容度を考えながら専門家の意見も参考に慎重に行うことが重要です。

また、運用は投資リスクが伴います。投資元本の一部または全てを失う可能性があります。

このことを意識することで適切なリスク管理ができます。

最終的な投資判断はあなたがすることになりますので、十分な情報収集と専門家の助言を得ることをお勧めします。

それではまた次回。