みなさん、こんにちは！

マネーフォーキャストです。

最近お客様とのやり取りの中でこんなやり取りがありました。

お客様　”ファイナンシャルプランナーのお仕事ってお客さんのお金を守ったり増やしたりする仕事ですよね？”

私　　”家計相談やライフプラン、運用のイメージが強いですよね。それは実はお仕事の一部です。”

お客様　”お金のこと以外の相談もできるんでしょうか？”

私　　”できます！”

・・・私の説明不足でこんなイメージを持たれてしまったのは良くなかったと反省しました。

 

夢を叶えるための「人生の羅針盤」作りのお手伝い

実はファイナンシャルプランナーのお仕事は、お客様の夢や目標を明確にし、それを実現するための

「人生の羅針盤」作りのお手伝いをしています。

「将来はこんな家に住みたい」

「子供を海外留学させたい」

「老後は夫婦で世界一周旅行に行きたい」

どんな些細な夢でも構いません。

お客様の想いを丁寧にヒアリングし、一緒に夢を具体的に言語化して形にしていきます。

例えば、子供の海外留学という夢であれば、

• いつ頃留学させたいのか
• 留学先の国や学校は
• 必要な費用はどのくらいか

など、具体的な情報を整理し、目標達成までの道のりを明確にします。

不足している情報は調査し、解決できるように導きます。

まるで、宝探しの地図を作るように、ワクワクしながら将来設計を進めていくイメージ、こんな仕事をしています。

 お金の「健康診断」で安心をする

ファイナンシャルプランナーは、お客様の家計状況を「健康診断」し、問題点や改善点を見つけ出します。

「最近、お金が貯まらないなぁ」

「将来のために、何か準備しておきたいけど、何から始めればいいか分からない」

そんな悩みをお持ちの方を対象に、収入や支出、資産状況などを詳しく分析し、

• 無駄な支出はないか
• 最適な貯蓄方法は
• リスクを抑えた資産形成は

など、具体的なアドバイスが受けられます。

まるで、ドクターのように、お客様の家計状況を診断し、適切な処方箋を提案できます。

「もしも」の時に備える「保険」というお守り

ファイナンシャルプランナーは、お客様のライフプランに合わせて、最適な保険選びをお手伝いします。

「万が一のことがあったら、家族はどうなるんだろう」

「病気やケガで入院したら、医療費はどのくらいかかるんだろう」

そんな不安をお持ちの方を対象に、家族構成や収入状況、健康状態などを考慮し、

• 必要な保障額はどのくらいか
• どんな種類の保険が合っているか
• 保険料を抑える方法は

など、具体的なアドバイスが受けられます。

まるで、人生の「お守り」となる保険を、お客様と一緒に選びます。

 夢の実現をサポートする「伴走者」

ファイナンシャルプランナーは、お客様の夢の実現をサポートする「伴走者」です。

目標達成までの道のりは、決して平坦ではありません。

時には、壁にぶつかったり、迷ったりすることもあるでしょう。

そんな時、ファイナンシャルプランナーは、お客様に寄り添い、励まし、共に考え、解決策を見つけ出します。

まるで、マラソンランナーの伴走者のように、お客様のペースに合わせて、最後まで走り抜くことをサポートします。

ずっと寄り添う「パートナー」

ファイナンシャルプランナーは、お客様にとって、ずっと寄り添う「パートナー」です。

ライフプランは、人生の変化に合わせて、常に更新していく必要があります。

結婚、出産、転職、退職など、人生には様々な出来事が起こります。

そんな時、ファイナンシャルプランナーは、お客様の状況に合わせて、プランを修正し、最適なアドバイスを提供します。

まるで、人生の「コンシェルジュ」のように、お客様の様々なニーズに対応します。

ファイナンシャルプランナーは、お客様の幸せと夢の実現を、全力でサポートします。

こんな内容のご相談をすることができます。

ぜひ一度、お気軽にご相談ください。

それではまた、次回。