FPにできる相続相談

みなさん、こんにちは！

マネーフォーキャストです。

今回はファイナンシャルプランナーに相談できる【相続】についてお伝えします。

 

相続とは

 

故人が亡くなった際にその亡くなった方の財産や権利が遺された者に引き継がれることを言います。

相続には・・・

・亡くなった方の遺産を分ける【遺産分割】

・受け継いだ財産が多い場合に支払う税金【相続税】

大きく分けてこの２つの手続きがあります。

”遺産や財産の価値”や”相続人の数や関係”などによって手続きの内容や方法は異なります。

相続には法的なルール・規定があり、遺言書がある場合はその内容に従って処理が行われます。

相続には残された財産だけではなく、借金や税金の問題も関わってくるため、適切な手続きが重要となります。

相続については税理士・司法書士・行政書士・ファイナンシャルプランナー各専門家を活用することにより、

円滑な相続手続きや遺産の管理を行うことができます。

 

ファイナンシャルプランナーに相談できること

■相続手続きのサポート■

ファイナンシャルプランナーは相続手続きに関する知識や経験を持っています。

一般的な相続手続きの流れや必要な手続きについてアドバイスを提供します。

遺産分割や相続税についての一般知識や遺言書の作成などについてもサポートします。

細かい部分については各専門家と相談しながら進めて頂くことになりますが、

①何を？②どの専門家に？③どのように相談すれば良いか？

この辺りをまず総合受付として相談を伺い、より良い問題解決をサポートできます。

 

■資産評価と遺産分配の最適化■

相続税の税金対策や遺産分配の公平性確保などについてアドバイスを提供できます。

相続の対策については事前に家族で話し合いをすることで将来、家族間での揉め事を避けることができます。

家族同士の場合、話し合いの場を設けようとしても”また今度にしよう”とか”まだその話は大丈夫”

となかなか話し合いの場を設けることが難しいことが多いです。

専門家を間に置くことで強制的に日程を決めて話し合いの場を設けることができます。

その結果、

・いくらの財産を持っているのか【財産評価】

・家族への想いの問題【金銭では測れない気持ちの問題】

・兄弟家族間での遺産の分け方【分割問題】

などの相続後、家族仲が悪くなってしまわないように事前に解決しておくことができます。

また、遺産の分け方を決めておくことで、相続税や贈与税などについても対策が可能となります。

相続税の軽減策や贈与制度の活用方法などは専門家を交えて有効的な方法で解決できます。

 

■相続後の資産管理■

相続後、受け取った資産や活用方法について、あなた自身どのようにしたら良いかわからない場合の相談ができます。

具体的には引き継いだ株などの投資商品・マンションや土地などの不動産資産や現金など

突然、あなた自身が相続財産を受取って今後どのようにしていけば良いのか？

・今まで株などの運用は経験がないからどうしたら良いのかわからない

・マンションの管理や修繕について誰にどのように頼めば良いのかわからない

・現金を受け取ったがせっかく親が残してくれた財産で減らしたくないがどうしたら良いかわからない

自分が購入したわけではないため、判断が難しいことがいろいろ起こります。

そんな時の相談先にファイナンシャルプランナーを活用することで総合的に解決へ向かうことができます。

株→証券会社　マンション→不動産会社　現金→銀行　などに相談するイメージがあると思います。

それぞれに相談することも、もちろん可能です。

しかし、信頼できる相談先を探すのに各専門の会社を回るのはとても労力が必要になります。

そのため、専門家を活用することでこのような相談を包括的にすることができます。

特に相続は法律が変更されることで、複雑な問題が伴う場合があります。

総合窓口としての専門知識と経験を活用することで相続に関して、効果的な戦略や計画を立てることができます。

それではまた次回。