あるお客様からの質問
テレビなどで年金はもらえないとか、金融庁の2,000万円問題などを見て将来の資金に対して不安に思い始めました。
専門家の中には将来年金はもらえるし、将来お金が不足することはないとか真逆の意見などもあり、実際に何が正しいのか混乱しています。
老後だけではなく目先に小さい子どもがいて教育資金についても不安があります。
教育資金を確保しながら、老後資金作りをしなければいけないため、車の買い替えや日頃レジャーに使うお金がまったく見えません。
老後にお金がないと生活はもちろんのこと、病気や介護についての十分なサービスが受けられるのかと思うと不安です。
いろいろと情報を調べなければいけないとは思いますが、子育てがあり、時間の確保が難しいです。
情報も各メディア・ネットでたくさんありますが、情報が多すぎてどの情報が正しかわからないため、
調べることがとても煩わしいです。出来れば面倒な事は極力したくありません。どうしたら良いでしょうか？
はじめまして、マネーフォーキャスト代表の【ゆりしま】と申します。
大学卒業後、証券会社、保険代理店を経てお金の専門家、独立系のファイナンシャルプランナーとなりました。
現在は、みなさまのお金全般に関する悩み事のご相談にのっています。
私も過去に同じように悩み、多くのお客様のご相談を聞く中で、同じような悩みを抱えている方が非常に多い事を知りました。
そのため、あなたの気持ちはよくわかります。この問題をそのままにしてしまうと、どうなってしまうのでしょうか？
ゴールの見えないマラソンほど辛いものはありません。
現時点ではゴールだけではなく、そこに向かうために必要な情報（道）がまったく見えていません。
暗闇の中で走っているようなものです。
暗闇の中ではもちろんゴールも見えませんし、ゴールの方向が正しいかどうかもわかりません、怪我をしてしまうかもしれません。
ただ闇雲り走り続けるだけでは問題は解決しません。
なぜ、このような問題が起こってしまうのでしょうか？理由は２つあります。
◾️将来必要となる金額が漠然としていて明確化されていないこと。
◾️期間、いつまでにその金額を達成するか明確化されていないこと。
このことがハッキリとしないため、いつまでも不安を抱えたままとなってしまいます。
ほとんどの方は、十分な知識がないまま売り手の言う通りに商品を買います。
その結果、大切な資産を減らしてしまう方を多く聞きます。
金融商品は目的達成のための道具です。問題は金融商品などの商品が解決をするのではありません。
今自分が置かれている状況でその情報が適しているのか？その商品が問題解決の役に立つのか？
これを見極めた上で、検討することが大切です。
なぜ不安があるのか？それは今まで私たちが教育を受ける中で金銭に関することを教えてもらっていないからです。
お金の貯め方・ローンの組み方・運用の仕方・保険の入り方・税金のことなど・・・
この金融知識がないために漠然とした不安があります。
その不安を解決するために・・・
●老後・教育という大きな柱にいくらの資金が必要になるかを明確化
●その資金をどのくらいの期間を使い準備をしていくのか？を決める
※家計全体を把握した上でどこまでの金額なら無理なく、問題なく継続して資金の準備ができるか提示できます。
●不安要素である老後・教育の資金をハッキリとさせて上で車の買い替えや日頃レジャーに使えるお金を算出
●お金の不安がない将来を作る
こんなお手伝いができます。
一人ひとり顔や服のサイズが違うように、家計【収入や貯蓄】についても全く違います。
当事務所ではあなたの現状をヒアリング・分析し、一覧表を作成します。
そして現状の問題点と解決策を提示し、あなたと一緒にお金の心配事のない将来を作るためのお手伝いをしていきます。
マネーフォーキャストでは、老後のお金の不安がなく安心の将来を実現する為のサービスを行っています。
その結果、あなたのお金の流れを見える化することにより以下の効果が得られます。
◾️家計の適正化
◾️貯蓄・運用方法の適正化
◾️不要な金融商品の排除
◾️あなたの貴重な時間の節約
もうあなたは暗闇の中を手探り状態で、訳もわからず進んでいく必要はありません。
現在インターネットの普及により、必要な情報は自分ですぐに手に入れることができるようになりました。
これは非常に喜ばしいことではありますが、情報が多すぎるためそれが正しい情報なのか？間違った情報なのか？
あなたにとって、その情報の利用方法が正しい事なのか？間違っている事なのか？判断しなければなりません。
ただし、その判断をするための基準がわからないというご相談をよく頂きます。
ファイナンシャルプランナーを活用することにより、あなたの人生にとってのお金の判断基準を明確化します。
正しい知識を知って頂くことで、偽りの情報に左右されない状態を作ることができます。
また、人生における様々なお金の指標をご理解頂くことにより
◾️いつ、どれだけのお金が必要か？
◾️どれだけ準備すれば安心できるか？
上記２つの数値を目標として達成していくことで将来の不安を解消できます。
そのために当事務所をご活用頂ければ幸いに思います。